RICHTLINIE ZU KYC, AML, CFT UND KRIMINELLEN AKTIVITÄTEN

RICHTLINIE ZU KYC, AML, CFT UND KRIMINELLEN AKTIVITÄTEN

Verifizierung Ihrer Identität (KYC):

Einführung 

GT Holding B.V. mit Sitz in Johan Van Walbeeckplein 24, Willemstad, Curaçao, ist von der Regierung von Curaçao unter der Reg-Nr. 156734 für die Durchführung von Online-Glücksspielen lizenziert und organisiert Glücksspiele über die Website tether.bet. Gemäß den von Curaçao ausgestellten Lizenzbedingungen muss GT Holding B.V. angemessene Maßnahmen ergreifen, um zu verhindern, dass seine Systeme für die Zwecke der Geldwäsche, der Terrorismusfinanzierung oder für andere kriminelle Aktivitäten genutzt werden.

Die Zielsetzung der Richtlinie 

GT Holding B.V. verpflichtet sich zu ständiger Wachsamkeit bei der Verhinderung von Geldwäsche und der Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung, um Risiken wie das Reputationsrisiko, das rechtliche Risiko und das regulatorische Risiko zu minimieren und zu steuern. Außerdem ist das Unternehmen seiner sozialen Verantwortung verpflichtet, schwere Straftaten zu verhindern und nicht zuzulassen, dass seine Systeme zur Förderung dieser Straftaten missbraucht werden. GT Holding B.V. wird sich bemühen, sich über die Entwicklungen auf nationaler und internationaler Ebene bezüglich aller Initiativen zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung auf dem Laufenden zu halten. Das Unternehmen verpflichtet sich, die Organisation und ihre Tätigkeiten jederzeit zu schützen und ihren Ruf und alle Beteiligten vor der Gefahr der Geldwäsche, der Finanzierung terroristischer und anderer krimineller Aktivitäten zu bewahren.

Verpflichtungen

Um die Anforderungen der Lizenzbedingungen, der Verordnungen und etwaiger Leitfäden einzuhalten, führt GT Holding B.V. die folgenden Verfahren ein:

Kundenüberprüfung

Jeder Kunde muss das KYC-Verfahren (Know Your Customer) durchlaufen. Im Rahmen des Registrierungsverfahrens müssen alle Kunden eine Reihe von persönlichen Angaben machen, darunter mehrere Pflichtfelder, die ausgefüllt werden müssen, bevor die Registrierung vom Kunden abgeschlossen werden kann. Bei der Registrierung eines Spielers bei der Plattform wird ein Screening der Kunden auf Sanktionen, PEP, Finanzkriminalität und unerwünschte Medien anhand einschlägiger Beobachtungslisten durchgeführt, sofern dies erforderlich ist.

Mit dieser Prüfung wird sichergestellt, dass diese drei Hauptpunkte berücksichtigt werden:

● 1. Die Identität des Kunden ist echt

● 2. Der Kunde ist mindestens 18 Jahre alt

● 3. Die Zahlungsangaben des Kunden sind echt

Von allen Kunden, die diese Prüfung gemäß den Punkten 1 und 2 oben nicht bestehen, wird erwartet, dass sie einen manuellen KYC-Prozess durchlaufen. Dies würde dazu führen, dass der Kunde

Fotos zum Nachweis seiner Identität, seines Alters und seiner Adresse vorlegen muss.

Für den Fall, dass ein Kunde Kopien von Identifikationsdaten (z. B. eines Personalausweises) zur Verfügung stellt, um den Kundenverifizierungsprozess abzuschließen, werden die Daten verschlüsselt und sicher auf Servern im Datenzentrum in Schweden gespeichert. Diese Informationen sind nur für Mitglieder des Betrugsteams zugänglich. Kein anderes Abteilungspersonal kann auf dieses Laufwerk zugreifen.

Zu diesem Zweck sieht das in den Allgemeinen Geschäftsbedingungen vorgesehene Verfahren für die Registrierung von Spielern eine Sorgfaltsprüfung vor, die vor der Eröffnung eines Benutzerkontos durchgeführt werden muss.

● jederzeit eine sichere Online-Liste aller registrierten Spieler zu führen.

● die Identifikations- und Transaktionsdokumente gemäß den gesetzlichen Bestimmungen und Leitlinien aufzubewahren.

● alle zuständigen Mitarbeiter einführend und fortlaufend zu schulen, damit sie sich ihrer persönlichen Verantwortung und der Verfahren zur Identifizierung von Spielern, zur Überwachung von Spieleraktivitäten, zur Führung von Aufzeichnungen und zur Meldung ungewöhnlicher/verdächtiger Transaktionen bewusst sind.

● sicherzustellen, dass diese Richtlinie im Einklang mit den sich entwickelnden gesetzlichen und regulatorischen Verpflichtungen und den Empfehlungen der zuständigen Behörden entwickelt und aufrechterhalten wird.

● mit besonderer Aufmerksamkeit und so weit wie möglich den Hintergrund und den Zweck von komplexen oder umfangreichen Transaktionen sowie von Transaktionen zu prüfen, die aufgrund ihrer Art besonders wahrscheinlich mit Geldwäsche oder der Finanzierung des Terrorismus in Verbindung stehen.

●mit allen zuständigen Verwaltungs-, Strafverfolgungs- und Justizbehörden bei der Verhütung und Aufdeckung von Straftaten zusammenarbeiten.

Verfahren zur Bekämpfung der Geldwäsche 

Wird in der Folge ein zusätzliches Risiko entdeckt, werden die Kunden auch einer verstärkten Sorgfaltspflicht unterzogen, bei der das Konto gesperrt wird und eine zusätzliche Identitätsprüfung stattfindet – in Form von Fotos zur Identitätsfeststellung, eines Altersnachweises, eines Adressnachweises und der Vorderseite der zur Einzahlung verwendeten Bankkarte (falls zutreffend).

Bestehen Zweifel an den Handlungen eines verifizierten Kunden, wird das Konto gesperrt und der Kunde wird aufgefordert, uns einen weiteren Identitätsnachweis zukommen zu lassen. Bei Verdacht auf Geldwäsche wird dies auch an den Money Laundering Reporting Officer (MLRO) weitergeleitet.

Alle Mitarbeiter werden bei ihrer Einführung durch den Compliance-Beauftragten und andere Vorgesetzte in Bezug auf das Bewusstsein für Geldwäsche und die Meldeverfahren geschult und erhalten bei Bedarf weitere Schulungen. Jährlich werden außerdem ein unternehmensweites Auffrischungsschulungsmodul und ein Test durchgeführt. Die Abteilungen für Zahlungsverkehr und Betrug überprüfen aktiv Bankkarten und E-Wallet-Transaktionen (insbesondere die von Neukunden), um potenzielle hohe Risiken zu ermitteln. Sie tun dies sowohl durch manuelle Abfragen

aller eingehenden Einzahlungen als auch mit Hilfe ausgewählter Auslöser innerhalb eines automatisierten User Alert-Programms des Internal Gaming System (IGS). Alle Abhebungsanträge verifizierter Kunden über 300 £ werden vor der Bearbeitung manuell von den Teams für Zahlungen und Betrug überprüft. In Situationen, in denen Verdachtsmomente bezüglich bereits verifizierter Konten bestehen, gibt es außerdem eine Funktion im System, mit der die Mitarbeiter automatische Abhebungen eines Kunden verhindern können. In diesen Fällen werden alle Abhebungsanträge vor der Genehmigung manuell von den Teams für Zahlungen und Betrug überprüft.

Die Mitarbeiter werden auch täglich die Geschwindigkeit der Transaktionen nach Zahlungsmethode der Kunden überprüfen, um sicherzustellen, dass sie die Website für echte Wetten nutzen. Die Kunden können immer nur mit GT Holding B.V. und nicht mit Dritten Geschäfte machen.

Die Kunden dürfen nur eine Zahlungsmethode verwenden, die auf ihren eigenen Namen lautet. Jeder Kontoinhaber, bei dem festgestellt wird, dass er eine Zahlungsmethode im Namen einer anderen Person verwendet, wird sofort gesperrt, und sowohl der Kunde als auch der Inhaber der Zahlungsmethode werden einer verstärkten Sorgfaltsprüfung unterzogen. Sobald beide Parteien vollständig verifiziert sind, wird das gesamte Guthaben auf die ursprünglich für die Einzahlung verwendete Zahlungsmethode zurücküberwiesen. Der Kunde wird dann aufgefordert, seine eigene Zahlungsmethode für sein Konto zu registrieren.

Betrugsbekämpfung

In den Teams für Zahlungen, Betrug, Kundenservice und Handel gibt es verschiedene Auslöser, die Kunden, die Betrug begehen, identifizieren können. Danach können zahlreiche Maßnahmen ergriffen werden, darunter die Begrenzung der Märkte und Einsätze sowie eine manuelle Überprüfung aller Abhebungsaufträge vor der Bearbeitung.

Zuständigkeiten für die Berichterstattung

GT Holding B.V. ist sich seiner Verantwortung in Bezug auf die internationale Gesetzgebung im Umgang mit Kunden, die im Verdacht stehen, das Unternehmen für Transaktionen mit Erträgen aus Straftaten zu nutzen, voll bewusst und wird sich bemühen, sicherzustellen, dass die bestehenden AML-Verfahren unter allen Umständen eingehalten werden.

Jeder Bericht über eine verdächtige Transaktion wird an die Behörden des Landes, in dem der Kunde ansässig ist, geschickt, sobald er von GT Holding B.V. abgeschlossen ist, und zudem intern aufbewahrt.

GT Holding B.V. beschäftigt einen leitenden Mitarbeiter, der sich um alle eskalierten verdächtigen Aktivitäten in Bezug auf mögliche Geldwäsche kümmert. Dies ist der Geldwäsche-Meldebeauftragte (Money Laundering Reporting Officer, kurz: MLRO). Wenn der MLRO bestätigt, dass verdächtige Aktivitäten stattgefunden haben, ist es seine Aufgabe, dies den Behörden zu melden.

 

Terrorismusfinanzierung und Hochrisikokunden

Bestehende Kundenbeziehungen werden laufend überwacht. Die Datenbank für Hochrisikokunden, die Listen von Kunden aus den risikoreichsten Ländern und verdächtigen Konten enthält, wird laufend überprüft und aktualisiert. Alle möglichen politisch exponierten Personen werden vierteljährlich oder bei Erreichen verschiedener Risikogrenzen überprüft, während das Benutzerwarnprogramm des Back-Office auch Kunden kennzeichnet, die entweder 2.000 € innerhalb von 24 Stunden oder 10.000 € innerhalb von 90 Tagen eingezahlt haben.

Andere Kunden, die als hochriskant eingestuft werden können, stammen aus Ländern, die vom Expertenausschuss des Europarats für die Bewertung von Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche und der Finanzierung des Terrorismus (MONEYVAL) als sensible Regionen eingestuft wurden. In solchen Fällen wird bei Neuregistrierungen aus der Liste der Hochrisikoländer immer eine verstärkte Sorgfaltsprüfung durchgeführt.

Es werden routinemäßige Überprüfungen anhand der folgenden Listen durchgeführt, um sicherzustellen, dass keine Personen mit hohem Risiko, die mit Terrorismusfinanzierung in Verbindung gebracht werden, bei GT Holding B.V. registriert sind:

● Die vollständige Liste der Ziele von Finanzsanktionen auf der Website des britischen Finanzministeriums (Vereinigtes Königreich)

● Die Liste des UN-Sanktionsausschusses

Darüber hinaus werden Ad-hoc-Sanktionsmeldungen vom Guernsey Financial Intelligence Service (GFIS) bereitgestellt – alle aufgeführten Personen werden vor Ort und fortlaufend überprüft, um sicherzustellen, dass sie nicht zu den Kunden der GT Holding B.V. gehören.

Eine explizite Kundenzulassungspolitik muss eine Beschreibung der Kunden enthalten, die nach den von der verpflichteten Person in Übereinstimmung mit den geltenden internationalen Standards festgelegten Faktoren ein überdurchschnittliches Risiko aufweisen könnten. Diese Maßnahmen müssen schrittweise erfolgen, und es müssen Vorkehrungen für Kunden getroffen werden, die ein überdurchschnittliches Risiko darstellen.

Die Kategorien von „Risikokunden” müssen in dem Handbuch spezifiziert werden, dem eine angemessene Beschreibung der Warnsysteme hinzugefügt werden muss, die es ermöglichen, diese Kunden zu erkennen und eine besondere Überwachung durchzuführen.

Darüber hinaus wird tether.bet:

● keine anonymen Konten oder Konten unter fiktivem Namen eröffnen, bei denen der wahre wirtschaftliche Eigentümer nicht bekannt ist.

● kein Bargeld von Spielern annehmen. Gelder können von den Spielern nur über eine der folgenden Methoden entgegengenommen werden: Kreditkarten, Debitkarten, elektronische Überweisung, Überweisungsschecks und jede andere Methode.

● keinen Spieler anmelden, der unter achtzehn (18) Jahre alt ist.

● nur ein einziges Konto auf den Namen einer bestimmten Person registrieren: Praktiken mit mehreren Konten sind streng verboten.

●Zahlungen von Gewinnen oder Erstattungen nach Möglichkeit auf denselben Weg zurücküberweisen, auf dem die Gelder entstanden sind.

● einen Wetteinsatz nur dann akzeptieren, wenn ein Benutzerkonto auf den Namen des Spielers eingerichtet wurde und das Konto über ein ausreichendes Guthaben verfügt, um den Betrag des Wetteinsatzes zu decken.

● einen Wetteinsatz nur dann annehmen, wenn die zur Deckung des Wetteinsatzes erforderlichen Mittel auf eine genehmigte Weise bereitgestellt werden.

● die Herkunft des Vermögens und der Mittel auf einer risikobasierten Grundlage überprüfen. 

● keine Spieler akzeptieren, die ihren Wohnsitz in einer nicht anerkannten Gerichtsbarkeit haben oder in einer nicht anerkannten Gerichtsbarkeit spielen.

● keine Zahlung von mehr als zweitausend Euro (2.000 €) von einem Benutzerkonto aus

an einen Spieler vornehmen, bis die Identität, das Alter, der Wohnort und die Herkunft des Vermögens des Spielers überprüft worden sind.

● falls festgestellt wird, dass eine Person bei der Vorlage von Due-Diligence-Unterlagen falsche Angaben gemacht hat, diese Person nicht registrieren. Wenn diese Person bereits registriert ist, wird tether.bet die Registrierung dieser Person als Spieler bei dem Unternehmen sofort löschen.