KYC、AML、CFTおよび犯罪行為に関するポリシー

KYC、AML、CFTおよび犯罪行為に関するポリシー

本人確認(KYC):

はじめに

GT Holding B.V.は、キュラソー島ウィレムスタッド、ヨハン・ヴァン・ワルベックプレイン24番地に登録住所を持ち、登録番号156734でキュラソー政府からオンラインゲーム事業のライセンスを取得し、tether.betウェブサイトを通じてカジノ運営を行っています。 キュラソー島が発行するライセンス条件に基づき、GT Holding B.V.は、マネーロンダリング、テロ資金調達、その他の犯罪行為の目的で同社のシステムが使用されることを防ぐために適切な手段を講じることが求められています。

政策の目的

GT Holding B.V.は、風評リスク、法的リスク、規制リスクなどのリスクを最小化し管理するために、マネーロンダリングの防止とテロ資金調達の撲滅に常に注意を払うことを徹底しています。また、重大な犯罪を防止するための社会的責務として、これらの犯罪を助長するようなシステムの悪用を許さないことを約束します。GT Holding B.V.は、マネーロンダリングやテロリズムへの融資を防止するための国内外におけるあらゆる取り組みについて、常に最新の情報を入手するよう努めます。マネーロンダリング、テロリストの資金源、その他の犯罪行為の脅威から、常に組織とその業務を守り、その評判とすべてを保護することを約束するものです。

義務事項

ライセンス条件、規則およびガイダンスノートの要件を遵守するため、GT Holding B.V.は以下の手順を実施するものとします。

顧客検証

すべてのお客様は、顧客熟知(KYC)プロセスを完了する必要があります。登録プロセスの一環として、すべてのお客様は、お客様が登録を完了できるようにする前に提出しなければならないいくつかの必須フィールドを含む、さまざまな個人情報を提供することが期待されます。裁可、PEP、金融犯罪、有害メディアなど、関連するウォッチリストに対する顧客のスクリーニングは、プレイヤーがプラットフォームに登録する際に、必要と判断された場合に実施されます。

このプロセスでは、以下の3つのポイントを確認します。

● 1.お客様ご本人の確認が取れている

● 2.お客様が18歳以上である

● 3.お客様のお支払い情報が本物である

上記1および2の項目で不合格となったお客様は、手動によるKYCプロセスを受けることが求められます。この場合、お客様は以下を行う必要があります。 身分証明書、年齢証明書、住所証明書の画像を提出する

お客様が本人確認のために身分証明書などのコピーを提供された場合、そのデータは暗号化され、スウェーデンのデータセンターにあるサーバーに安全に保管されます。この情報にアクセスできるのは、管理部門のみで、他の部署のスタッフがこのドライブにアクセスすることはできません。

この目的のために、一般契約条件の下で提供されるプレイヤーの登録のためのプロセスは、ユーザーアカウントの開設前に実施されなければならないデューデリジェンスプロセスを規定しています。

● 登録されたすべての「プレイヤー」の安全なオンライン・リストを常に保持すること。

● 法規制やガイダンスに定義された本人確認書類や取引書類を保持する。

● すべての関連スタッフに初期および継続的なトレーニングを提供し、各自の責任と、プレイヤーの特定、プレイヤーの活動の監視、記録の保持、異常または疑わしい取引の報告に関する手順を認識させる。

● このポリシーが、進化する法令や規制の義務および関係当局からの助言に沿って策定され、維持されることを保証する。

● 複雑な取引や多額の取引、またその性質上マネーロンダリングやテロリズムの資金調達に関連する可能性が特に高い取引の背景や目的について、特別な注意を払い、可能な範囲で調査する。

● 犯罪行為を防止し発見するために、すべての関連する行政、執行および司法当局と協力する。

マネーロンダリング防止対策

その後、何らかの追加リスクが発見された場合、顧客は強化されたデューデリジェンスプロセスを受け、アカウントがブロックされ、追加のID確認が実施されます。これは、身分証明書、年齢証明書、住所証明書、預金に使用した銀行カードの表面(該当する場合)の画像を提出する形で行われます。

確認されたお客様の行動に疑いがある場合、口座はブロックされ、お客様には追加の身分証明書類の提出をお願いすることになります。また、マネーロンダリングの疑いがある場合は、マネーロンダリング報告担当者(MLRO)にエスカレーションされます。

すべてのスタッフは、入社時にコンプライアンス・オフィサーとライン・マネージャーからマネーロンダリングの認識と報告プロセスに関するトレーニングを受け、必要に応じて継続的なトレーニングを受けています。また、全社的な再教育モジュールとテストが毎年実施されています。決済部門と不正部門は、銀行カードや電子財布の取引(特に新規顧客からの取引)を積極的に審査し、潜在的な高リスクを特定するよう努めています。 手動での検索も可能です。 また、内部ゲーミングシステム(IGS)の自動ユーザーアラートプログラムで選択されたトリガーによって、すべての預金の入金が行われます。 300ポンド以上の確認された顧客のすべての引き出し要求は、処理前に決済部門と不正部門が手動で確認し、一方、すでに確認されたアカウントに疑惑がある場合、スタッフが顧客の自動引き出しを防止できる機能があります。このような場合、すべての引き出しリクエストは、承認前に決済部門と不正部門が手作業で確認します。

また、スタッフがお客様の支払い方法による取引速度を毎日確認し、お客様が純粋なベッティングの目的でウェブサイトを利用していることを確認します。お客様はGT Holding B.V.とのみ取引を行うことができ、第三者との取引はできません。.

お客様は、ご自身の名義で決済手段を使用する必要があります。他人名義の支払方法を使用していることが判明した口座名義人は、直ちにブロックされ、顧客と支払方法の所有者の両方に対してデューディリジェンスが実施されます。両者の確認が取れると、最初の支払方法に戻されます。その後、お客様はご自分のアカウントで使用するために、ご自分の支払方法をご登録いただきます。

不正防止

決済、不正、顧客サービス、取引部門には、不正行為を行う顧客を特定するためのさまざまなトリガーがあります。その後、市場や賭け金の制限、処理前のすべての引き出し注文の手動レビューなどが行われる可能性があります。

報告義務

GT Holding B.V.は、犯罪収益の取引にビジネスを利用している疑いのある顧客の取り扱いに関する国際的な法律に関する責任を十分に認識しており、あらゆる状況において既存のAML手続きが確実に順守されるよう努めます。

疑わしい取引の報告は、GT Holding B.V.が完了次第、顧客の国の当局に送付され、また社内でも記録として保管されます。

GT Holding B.V.には、マネーロンダリングの可能性に関連する不審な行動に対応する上級スタッフが1名います。これが、マネーロンダリング報告担当者(MLRO)です。また、MLROは、疑わしい行為があったことを確認した場合、当局に報告する責任を負っています。

 

テロ資金調達と高リスク顧客

既存の顧客関係も継続的にモニターしています。高リスク顧客データベースは、最も高リスクの司法管轄区域からの顧客リストと疑わしい口座を含んでおり、継続的に見直され更新されます。政治的に露出している可能性のある人物は、四半期ごとに、または様々な高リスクのしきい値に達した場合に見直され、一方、バックオフィスのユーザーアラートプログラムは、24時間以内に2,000ユーロ、90日以内に1万ユーロを入金した顧客に警告を発します。

その他、欧州評議会マネーロンダリング対策及びテロ資金調達評価専門家委員会(MONEYVAL)により、敏感な地域と特定された国・地域出身のお客様も高リスクに分類される可能性があります。このような場合、高リスク国リストからの新規登録には、必ずEDD(厳格な顧客管理)が実施されます。

テロ資金供与に関連する高リスクの人物がGT Holding B.V.に登録されていないことを確認するため、以下のリストに対して定期的にスクリーニングを実施しています。

● 英国財務省のウェブサイトにおける金融制裁対象の全リスト(英国)

● 国連制裁委員会リスト

さらに、ガーンジー・フィナンシャル・インテリジェンス・サービス(GFIS)により、臨時の制裁措置の通知が行われます。リストに挙げられた個人は、その場で、また継続的に、GT Holding B.V.の顧客でないことを確認することになります。

明示的な顧客受け入れ方針は、適用される国際基準に従って義務者が決定した要因に応じ、平均以上のリスクレベルを伴う可能性がある顧客の説明を含まなければなりません。この方針は段階的なものでなければならず、平均以上のリスクレベルを示す顧客に関連して予防措置を採用しなければなりません。

リスク顧客のカテゴリーはハンドブックに明記されなければならず、それに加えて、これらの顧客を検知し特別なフォローアップを行うことを可能にする警告システムについての適切な説明が加えられる必要があります。

さらに、tether.bet は、以下のようにします:

● 匿名口座や、真の受益者がわからないような架空名義の口座の開設は認めません。

● 「プレイヤー」から現金を受領しないものとします。プレイヤーからの資金受け取りは、クレジットカード、デビットカード、電子送金、電信送金小切手、その他の方法のいずれかを用いてのみ行うことができるものとします。

● 18歳未満のプレイヤーの登録を許可しません。

● アカウントは、特定の個人名で1つだけ登録するものとします。

● 賞金や返金の支払いは、可能な限り、資金が発生したのと同じルートに戻します。

● プレイヤーの名前でユーザーアカウントが確立され、アカウントに賭け金の額をカバーする十分な資金がない限り、賭け金を受け付けないものとします。

● 賭け金の額をカバーするために必要な資金が承認された方法で提供されない限り、賭け金を受け付けません。

● 財産の源泉と資金の源泉をリスクに応じて検証します。

● 評判の悪い管轄区域に居住する、またはそこからプレーするプレイヤーを受け入れません。

● プレイヤーは、本人確認、年齢確認、居住地確認、資金源泉の確認が完了するまで、ユーザーアカウントから2000ユーロを超える金額の支払いを行わないものとします。

● デューディリジェンス書類提出時に虚偽の情報を提供したことが判明した場合、その者を登録しません。また、その者が既に登録されている場合には、tether.betは直ちにその者のプレイヤーとしての登録を抹消するものとします。